Hazine ve Maliye Bakanlığı, para hareketlerinde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı işlemleri önlemek amacıyla yeni bir düzenleme taslağı hazırladı. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından geliştirilen MASAK Genel Tebliği Taslağı, finansal işlemlere açıklama zorunluluğu getiriyor.
Yeni düzenlemeye göre, finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki EFT, havale ve nakit işlemlerde, işlem mahiyetini belirten en az 20 karakterlik açıklama yazılması zorunlu olacak. “Diğer” veya “bireysel ödeme” gibi genel ifadeler yeterli sayılmayacak.
2 Milyon TL Üzeri İşlemlerde Beyan Formu Şartı
Taslağa göre, 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemlerde Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak. Bu formda işlemin içeriği somut şekilde belirtilmeli ve dayanak belgelerle desteklenmeli. Açıklama kısmında genel ifadeler kullanılsa bile, en az 20 karakterlik detaylı açıklama istenecek.
20 Milyon TL Üzeri İşlemlerde Kaynak Bilgisi Zorunlu
20 milyon TL’yi aşan işlemlerde ise yalnızca açıklama yeterli olmayacak. Fonun kaynağına dair detaylı bilgi verilmesi ve ilgili belgelerin eklenmesi zorunlu hale gelecek. Finansal kuruluşlar, bu işlemlerde formun eksiksiz doldurulmasını sağlamakla yükümlü olacak.
Yeni Tebliğ 1 Ocak 2026’da Yürürlüğe Girecek
MASAK tarafından hazırlanan taslak tebliğin 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girmesi planlanıyor. Taslak şu anda görüşe açık durumda. Görüş ve öneriler 18 Ağustos 2025 tarihine kadar ‘gorus@masak.gov.tr’ adresine iletilebilecek.
Bu düzenleme ile Türkiye’nin uluslararası finansal standartlara uyumu güçlendirilirken, suç gelirlerinin aklanması ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele hedefleniyor.
